Jeg er ny inden for aktieverdenen, så prøver stadig at finde hoved og hale i de her ting.

DSV har i dag præsenteret et godt regnskab og alligevel falder de 10 % (https://nyheder.tv2.dk/live/business/2025-03-12-seneste-nyt-fra-de-finansielle-markeder/dsv-aktien-i-kaempedyk-efter-halvaarsregnskab?entry=8fed3318-dbfc-4383-a4fe-02253cbffb76)

Inden for transport- og logistiksektoren er der ganske vist en del uro lige for tiden, men burde denne uro ikke have manifesteret sig allerede? Havde investorerne forventet et endnu bedre regnskab? Hvorfor sker faldet netop i dag? Sidder der en masse folk og gennemlæser regnskabet for dernæst at beslutte sig for at sælge ud?

Har spurgt forskellige AI chatbots, men ingen af deres svar giver rigtigt mening for mig.

Hej derude, håber jeg kan få noget input

Banken har taget kontakt til mig om at vores 10 års afdragsfrihed på et 1 % realkreditlån med en restgæld på 3 mio slutter snart (næste år) og foreslår derfor en omlægning for at undgå den store omkostning når det sker til et nyt 30 års lån med 10 års afdragsfrihed og skære 410.000-480.000 af lånet.
Som en børnefamilie betyder den månedlige omkostning jo meget. Når afdragsfriheden udløber på nuværende lån stiger ydelsen til ca 16.500 kr fra de nuværende 4.200 kr, hvilket er en stor stigning og kræver nogle omprioriteringer i hverdagen.
Men jeg ved også at vi har en historisk lav rente på vores lån og er lidt bange for at brænde nallerne.

Mens jeg selvfølgelig godt kan lide ideen om en lavere ydelse hvilket tillader vi kan prioritere hverdagen med ungerne mens de er små. Vi prioriterer også fast forrentet lån og vi har ikke planer om at sælge just de næste 20 år.

FF 4%: månedlig ydelse 9.908 kr (afdragsfrit), kursgevinst 410.000 kr, break even 7-8 år, afdrag efter de ti år stiger ydelsen til 17.200 kr.

Men mit spørgsmål er om det er et fornuftigt valg? Jeg har ikke super meget tillid til bankernes råd generelt da de er biased og føler lidt det her med at rulle op afdragsfrihed på afdragsfrihed lyder uholdbart? Er det virkelig en holdbar strategi? Risikere man ikke at afdraget stiger til noget så højt man ikke kan følge med mere? Folk herinde omtaler altid 1 % løn som historisk lavt og jeg tror heller ikke selv på at det bliver så lavt igen i lang tid….
Hvad havde I gjort?

Hej godtfolk,
Jeg sidder og læser med herinde på finance subreddit - og der er jo masser af imponerende opsparinger, pensioner, afkast mm. LANGT vildere end det vi hjemme i husstanden har på bunden - hvilket heller ikke er noget problem, vi mangler ikke noget i hverdagen…
Det jeg dog godt kunne tænke mig, er et fingerpeg om det vi har gang i, er den rette vej til en fik alderdom efter arbejdsmarkedet - bare en indikation.

Min kone og jeg satser ikke på at køre krydstogt i røven af hinanden som pensionister, men rejse lidt når det er billigt, hygge med det voksne barn, have en bil, bo i et billigere hus, spise ude ind imellem. Altså hygge sig uden at gå amok, lidt ligesom vi gør i dag.

Den nuværende økonomiske situation er således:
Kones pension: 1.500.000 hun er 43
Min pension: 1.300.000 jeg er 42
Konen kan gå fra som 60 årig, jeg kom for sent i gang så må vente til 65 med min pension.
Vi har ca. 300.000 opsparet i Danske Bank flexinvest fri
Jeg er begyndt at fylde lidt på ASK, hvor der er ca. 30.000
Vi har ca. 400.000 til at stå som opsparing på Alm konto.
Vi bor i en provinsby, hvor hvis vi antager at vi kan sælge huset for hvad vi gav for det + 5% (vi købte for 11 år siden), så har vi friværdi på 1.000.000
Planen er at begynde at køre afdragsfri på huset og hælde penge på ASK og derefter noget andet.
Jeg tjener ca 55 brutto før pension om måneden, konen ca 32.

Er vi fint kørende, hvis vi vil stoppe som f.eks. 63-65 årige, og så leve efter ovenstående opskrift? Eller er vi helt ude at skide? 😄 jeg søger egentlig bare et fingerpeg.
God dag til allesammen 😊

Hej r/dkfinance

Min partner og jeg er i gang med boligkøb og har fået et vejledende lånetilbud. Jeg vil rigtig gerne høre jeres vurdering af, om tilbuddet virker fornuftigt, eller om vi bør kigge på andre alternativer / presse banken på nogle poster.

Vi synes umiddelbart at økonomien ser fornuftig ud med en gældsfaktor på 3, og da vi også er risikovillige har vi rettet blikket mod f-kort. Vi regner med at skulle bo i boligen 5-8 år, og ønsker børn om 2-3 år.

Kort om økonomien:

- Samlet bruttoindkomst: ca. 95.000 kr. pr. måned

- Købesum: 4.995.000 kr.

- Egenfinansiering: 1.600.000 kr.

- Nyt realkreditlån: 3.472.000 kr.

- Beregnet gældsfaktor: ca. 3

- Ingen anden gæld

Ville I vælge et F-kort-lån i vores situation, eller ville I hellere vælge fast rente, F3/F5 eller en kombination?
Er der nogle af gebyrerne/omkostningerne, man realistisk kan få forhandlet ned eller fjernet?

Tak for input!

Hej allesammen

Jeg overvejer at flytte min ASK fra Danske Bank til Saxo pga. lavere handelsomkostninger og især valutaspread. Jeg kan se, at Saxo ikke tager imod overførsel af ASK, så alternativet er at sælge alt, lukke ASK'en i Danske Bank og åbne en ny hos Saxo.

Min situation:

• ASK-værdi ca. 207.000 kr. (over indskudsloftet pga. gevinster)
• 4 positioner (enkeltaktier og ETF'er)
• Planlægger alligevel at rebalancere til 100 % WEBN senere i år

Jeg har et par spørgsmål:

• Er der nogen, der har gjort "sælg alt → luk → åbn ny → indbetal" i praksis? Hvor lang tid tog det?
• Hvordan fungerede indskudsloftet, når den gamle ASK var over loftet?
• Er det smartest at gøre det i samme kalenderår eller vente til efter årsskiftet?
• Er der noget, jeg bør være opmærksom på?

Det, jeg er mest bekymret for, er omkostningerne ved at sælge alle positionerne og købe dem igen hos Saxo. Hvis nogen har regnet på, om besparelsen på kurtage og valutaspread opvejer engangsomkostningerne, hører jeg også meget gerne om jeres erfaringer.

På forhånd tak!

Hvis jeg gerne vil max ud på min ASK med WEBN hvad er den bedste måde?

Max den ud på 1 overførsel eller lidt af gangen hver måned f.eks. 5000-10.000 pr måned indtil den er maxet ud.

i owe skat about 11k dkk and I was too overwhelmed with life to figure out why. it's past the deadline to pay it after correcting the amount now.

a) i understand that they will include the outstanding amount in my 2027 taxes? so, will i just have to pay it next year?

b) I'm hoping that 11k is an incorrect amount and i want to correct it and bring it down if possible. Can I still do that? I hope it's not too late

c) Also, are there any good guides in English that I can go through to understand these processes? I am new to the system and just bad at taxes his generally. I would like a crash course so that I can avoid this from happening next time.

TIA!

Hej,

Jeg har en roomie der bor hos mig. Vi er begge studerende.

Jeg ejer lejligheden og har et afdragsfrit lån. Min roomie betaler ca. 3.000 kr. alt inkl. for at bo hos mig.

Er der en måde, det er muligt at undgå at betale skat af lejeindtægten, hvis vi skal lave en lejekontrakt.

Lejlighed har en vurdering på 1.3 mio kr.

Jeg har været på SU i 4 år, men står nu til at skulle have mit første rigtige voksenjob med et noget højere rådighedsbeløb.

Jeg har regnet mig frem til at få ca. 24000kr udbetalt.

Jeg har månedlige udgifter på i alt 9500kr. Inkl. mad.

Altså har jeg 14500kr jeg kan bruge som jeg vil..

Mit spørgsmål er så, hvordan er det smartest?

Tænker at jeg skal have opbygget en buffer til uforudsete udgifter, men vil samtidig gerne begynde at investere seriøst.

Et hurtigt bud ville være

5000kr til investering

5000kr til buffer

4500kr som luft i budgettet, evt til ferie, forbrug osv

Hjælp en nyuddannet der endelig har penge 😅

Hey kloge hoveder – hjælp en lidt desperat familiefar. 😅
Jeg står i en situation, hvor jeg seriøst overvejer at tage et ekstra job.

Jeg arbejder i en 14/14-ordning og tjener omkring 700-800.000 kr. om året, så det er egentlig ikke, fordi indkomsten er dårlig. Alligevel føler jeg konstant, at økonomien presser, og at pengene bare forsvinder. Det er ikke, fordi vi mangler til dagen og vejen, men jeg føler bare ikke, at vi rykker os økonomisk i den fart, jeg havde håbet.

Vi har en lille familie med kone og barn, og jeg er nok som mange andre – jeg drømmer om en dag at kunne købe et stort hus, have en fed bil og skabe en rigtig god økonomi for min familie. Men nogle gange tænker jeg også, om jeg bare burde tage en chill-pille, sætte pris på det, vi allerede har, og nyde tiden med familien i stedet for hele tiden at jagte det næste mål.

Er der andre, der har haft det på samme måde?

Valgte I at tage ekstra arbejde for at nå jeres mål hurtigere, eller fandt I ud af, at livet og familien var vigtigere end hele tiden at jagte mere?

Er det mig, der har for travlt med at nå mine mål, eller er det helt normalt at have det sådan?

Jeg er oprigtigt nysgerrig på, hvordan I har grebet det an – især jer, der også har små børn og store ambitioner.